Was sind die Ziele der kurzfristigen Finanzmittelanlage?
Hohe Flexibilität
Niedriges Risiko
Möglichst hohe Rentabilität
Was sind Instrumente der kurzfristigen Finanzmittelanlage?
Guthaben auf Kontokorrentenkonto
Anlage als Fest- od. Termingeld
Anlage in Geldmarktfonds
Rentenpapiere
Aktien
Devisen
Substitution von Krediten
Was ist das Fazit der kurzfristigen Finanzmittelanlage?
In Anspruch genommene Kredite substituieren idR beste kurzfr. Geldanlage
liefert daher Beitrag zur Rentabilität d. Kostenersparnis
Kein Flexibilitätsverlust, da bei plötzlich entstehenden Liquiditätsengpässen immer noch die Kreditlinien von vorher bestehen -> Aufnahme neuer Kredite möglich
-> Es ist stets zu prüfen, ob die in Anspruch genommenen Finanzmittel von Bank- u. Unternehmenskreditmarkt zurückgezahlt bzw künftig nicht aufgenommen werden müssen
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