• Geheimhaltungspflicht

• Auskunftsverweigerungsrecht

• Finanzverwaltung

• Bankenaufsicht (BaFin)

• Ermittlungsbehörden (Richterliche Anordnung)

• Glaubiger eines Pfändungs- & Überweisungsbeschlusses

• Sozialbehörden (Verhinderung Sozialhilfebetrug)

• allg. gehaltene Mitteilung eines Ki’s über die wirtschaftlichen Verhältnisse d. Kunden

  • Kreditwürdigkeit

  • Zahlungsfähigkeit

Privatkunden

• Berechtigtes Interesse (d. Anfragenden)

• Zustimmung des Kunden

Juristische Personen & im HR eingetragene Kaufleute

• Auskünfte dürfen erteilt werden, sofern kein Widerspruch d. Kunden vorliegt (AGB)

Auskunftsanfragen

• schriftlich mit Nennung d. berechtigten Interesses

Auskunftserteilung

• schriftlich

Auskunftsverweigerung

• allg. Haltung & neutrale Stellung