GWG (Geldwäschegesetz)

die Verhinderung und oder Aufspürung von Vermögensgegenständen aus kriminellen Geschäftenund zur Bekämpfung von Terrorismus.

1. Know-Your-Customer Prinzip

2. Aufzeichnung und Aufbewahrungspflichten

   1. 6 Jahre

3. Ernennung eines Geldwäschebeauftragten

4. Einrichtung zum automatisierten Abruf von Kontoinformationen durch die BaFin

5. Beim Verdacht, unabhängig vom Geldbetrag, Meldung machen

• Identifizierung des Kunden anhand des Personalausweises oder des Reisepasses

  1. bei Kontoeröffnung

  2. bei Annahme von Bargeld, Wertpapieren oder Edelmetallen ab einem Wert von 15.000€

  3. Bei Bareinzahlungen von Nichtkundenvon 1.000€ oder mehr auf ein Konto, das nicht bei der geldannehmenden Bank geführt wird.

  4. Bei An- und Verkauf (bar) von Sorten(ausländischen Bargeld) und Reiseschecks ab 2.500€ Gegenwert, wenn das Geschäft nicht über ein Konto abgewickelt wird.

  5. bei Abschluss von Lebens- oder Unfallversicherungen mit Prämienrückgewähr von über 1.000 Mio € pro Jahr oder wenn mehr als 2.500 € auf ein Beitragsdepot gezahlt werden.

  6. Edelmetall- und Münzhändler bei Annahme oder Abgabe von Bargeld ab 2.000€.