Finanzierung

Außenfinanzierung

Innenfinanzierung

Einlagen- und Beteiligungsfinanzierung

Venture-Capital, Business-Angels und Crowdfunding

Going public

Mitarbeiterbeteiligung

Subventionsfinanzierung

Direkt am Unternehmen beteiligt

erhalten Informationen

Nehmen Einfluss

Am Unternehmenserfolg beteiligt

Tragen Risiko

Einzelunternehmen -> Kapitaleinlage des Unternehmens

OG -> Kapitaleinlage aller Gesellschafter

KG -> Kapitaleinlage der Komplementäre und Kommanditisten

AG -> Ausgabe von Aktien

GmbH -> Stammeinlagen des Gesellschafters

Genossenschaft ->

Wird der Kapitalbedarf je nach Rechtsform aus den eigenen Mitteln des Eigentümers gedeckt

Offene Selbstfinanzeriung

Stille Selbstfinanzierung

Keine Zinszahlungen und Sicherheiten notwendig

Verbesserung der Finanzierungsstruktur

Schonung der Liquidität

bringen Know-How und Zugang zu Netzwerken

Beteiligung an der Wertsteigerung

Mitspracherecht der Venture Capital-Geber

Innenfinanzierung

Außenfinanzierung

Privatinvestoren beteiligen sich direkt an einem Unternehmen

Vermögende, unternehmerisch erfahrene Personen

Bereistellung von Eigenkapital, Erfahrung und Businesskontakte

Längerfristige Beteiligung am Unternehmen

Gewinnbringende Veräußerung steht im Hintergrund

Die Mittel für die Kapitaleinlage werden von einem anderen Einzelunternehmen eingebracht

Donation-based-Crowdfunding

Reward-based-Crowdfunding

Lending-based-Crowdfunding

Equity-based-Crowdfunding

Auf Beschluss verbleibt der Gewinn im Unternehmen

Für Investoren risikoreich

Stellt Geld zur Verfügung, erbringt Leistungen gegen spätere Zahlungen -> Effektivkredit

Übernimmt Haftung für eine Verbindlichkeit des Kreditnehmers -> Eventualkredit

Abschreibung

Verkaufserlöse von nicht betriebsnotwendigen Vermögen

Rationalisierung

Finanzierung durch Förderungen

Führen zu einer Verminderung des ausgewiesenen Gewinnes, könnten durch Unterbewertung der Aktiva oder Überbewertung der Passiva entstehen

Viele Voraussetzungen müssen erfüllt werden

Finanzierung durch das Einammeln von kleineren Geldbeträgen, die durch Privatleute aufgebracht werden.

Kontakte über Internetplattformen geknüpft

Einkommensnachweis

Haushaltsrechnung

Grundbuchauszüge

Angabe von möglichen Bürgen

Nachweis für sonstige Vermögen

Langfristige EK-Aussattung wird verbessert

Beschränkte Haftung

Aufnahme von FK leichter

Kapitalerhöhung möglich

Raschere Wachstumsmöglichkeit

Für junge Unternehmen mit hohem Wertsteigerungspotenzial

Privates Unternehmen in eine AG umgewandelt

Hohe finanzielle Vorleistungen notwendig

Ausreichend Finanzierungsquellen schwierig zu finden

Gang an die Börse als Option

Aktien an Börse verkaufen

Kontokorrentkredit

Darlehen

Diskontkredit

Haftungs- oder Avalkerdit

Lieferantenkredit

Kundenkreidt

Offene Selbstfinanzierung

Stille Selbstfinanzierung

Personalsicherheit: Wechsel. Bürgen

Realsicherheit: Pfandrecht, Forderungsabtretung und Eigentumsvorbehalt

Kreditversicherung: Versicherungsgesellshaft übernimmt das Kreditausfallsrisiko

Gebundene Vermögen reduziert und somit Kapital freigesetzt

Beteiligung der Mitarbeiter durch GmbH-Anteile, Aktien, Kommanditeinlagen oder sonstigen Einlagen

Gewinn-, Vermögens- und Liquiditätssituation

Umweltgesichtspunkte

Innovationspotenzial

Qualität des Managements und des Personals

Organisation

Mitarbeiterpolitik

Fremdkapital wird dem Unternehmen durch Ausgabe von Effekten zugeführt

Langfristiges Fremdkapital

Gesamte Darlehensbetrag wird in Teilberträge zerlegt

Erstverkauf von Banken durchgeführt

Kapitalnehmer verpflichtet sich zu bestimmten leistungen

Verlangen keine Sicherheiten

Werden bei Zahlungsschwierigkeiten nachrangig behandelt und tragen somit ein hohes Risiko

Erhalten eine gewinnabhängige Verzinsung

Stellen ihr Kapital langfristig zur Verfügung

Sind zum Teil an der Wertsteigerung des Unternehmens beteiligt

Letzter Jahresabschluss und Einkommenssteuerbescheid,

aktuelle Zwischenbilanz,

Firmenbuchauszug, Finanzpläne,

Verzeichnis der Sicherheiten,

Angaben über Umsatzentwicklung,

Auftragstand,

geplanten Investitionen

Geld für Anerkennung

Wertminderung bzw. abnutzung der Anlage

Leistung im Vertrauen darauf, dass eine ordnungsgemäße Gegenleistung erfolgt

Rückstellungsfinanzierung

Kurzfristige Geldkredit in einer bestimmten Höhe

Verwendung: kurzfristig oder als Saisonkredit

Kosten: Sollzinsen, Kreditprovision, Überziehungprovision, Kontoführungsgebühren, Auszugsspesen

Rasche Finanzierung

liefern Ideen

kein Mitspracherecht durch Crowdinvestoren

hohe Rendite für Anleger

Kreditantrag

Kreditprüfung

Kreditvertrag

Kreditüberwachung

Verkauft ein Unternehmen Forderungen aus Lieferungen und Leistungen bis zu einem vereinbarten Betrag vor Fälligkeit an ein spezielles Finanzinstitut

Bildet ein Unternehmen, um für drohende Aufwendungen vorzusorgen

Geld für Beteiligung

Kreditgeber

Leistung des Kreditgebers

Verwendungszweck

Dauer der Kapitalüberlassung

Kreditbesicherung

Art der Bereitstellung

Kreditfinanzierung

Effekten

Entstehen durch erhaltene Anzahlungen und Vorauszahlungen von Kunden

Verwendung: Bietet Verkäufer eine Sicherheit, dass der Käufer die Ware auch wirklich abnimmt

Kunde wird von der Forderungsabtretung informiert

Kunde erfährt nichts von der Abtretung

Geld für Zinsen

Einkommens- und Vermögensverhältnisse

Zuverlässigkeit

Zahlungswilligkeit

Glaubwürdiekit

berufliche Qualifikation

Ist eine mittel- oder langfristige Vermietung oder Verpachtung von Wirtschaftsgütern durch den Eigentümer.

Stellt langfristig Geldbetrag zur Verfügung. Rückzahlung durch Raten oder einmalige Rückzahlung am Ende der Laufzeit.

Verwendung: Langfristigen Finanzierung von Investitionsvorhaben

Kosten: Zinsen, Bearbeitungsgebühren, Kontoführungsgebühren, Kosten für die Bereitstellung von Sicherheiten

Rückzahlung des Darlehens:

Fälligkeitsdarlehen (endfällige Darlehen, Festdarlehen)

Abzahlungsdarlehen (Ratendarlehen)

Annuitätendarlehen (Tilgungs- oder Amortisationsdarlehen)

Kurzfristig -> bis 1 Jahr

Mittelfristig -> 1-5 Jahre

Langfristig -> 5 Jahre

Durch Verkauf von nicht betriebsnotwendigem Vermögen fließen liquide Mittel zu, mit denen Investitionen finanziert werden können

Geld für eine gute Tat

Können Unternehmen, örtlich-rechtliche Körperschaften oder Privatpersonen sein

Für die Zahlungsfrist wird ein Skontosatz in der Preis eingerechnet

Verwendung: Lieferant nutzt den Lieferantenkredit als absatzpolitisches Instrument zur Absatzsicherung

Kosten: Kosten entstehen, indem der Käufer den Skonto nicht in Anspruch nimmt