1. a. Erläutern Sie die mögliche Ausgestaltung des Zielsystems von Banken mit Hilfe von Beispielen.
b. Erläutern Sie anhand von Beispielen, welche zwei Nebenbedingungen / Restriktionen das Bankmanagement bei der Zielerreichung zu berücksichtigen hat?
Grenzen Sie operative und strategische Planung von Banken mit Hilfe von jeweils einem Beispiel voneinander ab.
3. Nennen Sie jeweils zwei unterschiedliche Ziele von Anlegern und Kapitalnachfragern im Zusammenhang mit der Bankintermediation.
4. Erläutern Sie die Funktionsweise einer Bankintermediationsfunktion Ihrer Wahl.
5. Warum hat die Bank ein Refinanzierungsrisiko, wenn sie Fristentransformation betreibt?
6. Warum hat die Bank ein Zinsänderungsrisiko, wenn sie Fristentransformation betreibt?
Fristentransformation beinhaltet die Refinanzierung langfristiger im Durchschnitt höher verzinslicher Aktiva durch kurzfristiges im Durchschnitt niedrig verzinslichem Fremdkapital. Steigen die Marktzinsen müssen Prolongationen bzw. Substitutionen auf der Einlagenseite zu höheren Sätzen verzinst werden, während die Zinssätze und damit auch die Zinserträge aus den längerfristig vereinbarten Krediten unverändert bleiben. Damit sinkt die Zinsspanne/Marge der Bank. Dieses Problem verschärft sich bei einer inversen Zinsstruktur, wenn die kurzfristigen Zinssätze höher als die langfristigen Zinssätze werden.
Siehe dazu Peppmaier, Bankbetriebslehre, Kapitel 1.2.1M
7. Warum ist es in der Regel schwieriger, Bankprodukte zu verkaufen als Konsumgüterprodukte?
Erläutern Sie die vier marketingpolitischen Instrumente einer Bank mit jeweils einem Beispiel.
9. Erläutern Sie bezogen auf drei verschiedene Vertriebswege von Banken, wie diese zielgruppenorientiert ausgestaltet werden können.
10. Zählen Sie drei Gliederungskriterien auf, nach denen eine Bank ihre Aufbauorganisation gestalten kann.
11. Warum ist es sinnvoll, bankbetriebliche Ablaufprozesse zu standardisieren?
12. Was ermittelt die Bank im Rahmen ihrer Kundenkalkulation?
13. Erläutern Sie, welche Kalkulationselemente und marktpolitischen Überlegungen eine Bank im Rahmen der Preisgestaltung ihrer Kreditangebote berücksichtigen sollte.
14. Die Geld- und Kapitalmarktzinssätze sind für
Interbanken-Tagesgeld: Interbanken-1-Jahresgeld: 5-jährige Anleihen:
6,2 % 6,5 %
8,2 %
Die Zocker-Bank hat folgende Kundengeschäfte abgeschlossen:
Kredite Mio. € Zinssatz %
1-jährige Kredite 20 8,0 5-jährige Kredite 80 9,0
Einlagen
Sichteinlagen 10 5,0 1-jährige Termineinlagen 40 6,0 5-jährige Sparbriefe 50 7,0
Wie hoch sind nach der Marktzinsmethode
a) der gesamte Zinsüberschuss (in Mio. Euro) und die Bruttozinsspanne (in Prozent)
b) jeweils die Konditionsbeiträge (in Mio. Euro und in Prozent) für die fünf oben genannten Kredit- und Einlagenpositionen
c) der Strukturbeitrag (in Mio. Euro)?
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