Profil Santander

1. Gründung: 1857 in Santander, Spanien, mit Genehmigung von Königin Isabella II.

2. Wachstum: Seit den 1990er Jahren durch zahlreiche Übernahmen zur größten Bank Spaniens entwickelt.

3. Aktuelle Position: Ende März 2025 betrug die Marktkapitalisierung 110 Milliarden USD, was sie zur zweitwertvollsten Bank Europas nach HSBC mach

1. Ziel: Beste offene Finanzplattform durch verantwortungsvolles Handeln und langfristige Loyalität von Mitarbeitenden, Kunden, Aktionären und Gesellschaft.

2. One Transformation: Einheitliches Betriebs- und Geschäftsmodell für Retail- und Commercial Banking zur Steigerung der Produktivität und Verbesserung der Kundenerfahrung.

3. Globale Skalierung & lokale Präsenz: Kombination aus globaler Reichweite und lokaler Marktkenntnis für Wertschöpfung und Wettbewerbsvorteil.

4. Diversifikation: Starke Bilanz durch Diversifikation der Märkte und Geschäftsbereiche, was zu höherer Profitabilität und geringem Risikoprofil führt.

1. Zweck: Menschen und Unternehmen beim Wohlstand unterstützen.

2. Vision: Beste offene Finanzdienstleistungsplattform durch verantwortungsvolles Handeln.

3. Kultur: „The Santander Way“ – alles soll einfach, persönlich und fair sein.

4. Geschichte: Gegründet 1857 in Spanien; über 160 Jahre Erfahrung im Bankwesen.

5. Marke: Stetige Weiterentwicklung der Marke zur Förderung des Wohlstands von Menschen und Unternehmen

1. Mitarbeitende: Über 206.000 weltweit.

2. Kunden: Mehr als 165 Millionen.

3. Aktionäre: 3,4 Millionen.

4. Finanzkennzahlen 2024:

   • Umsatz: €61,88 Milliarden.

   • Operatives Ergebnis: €19,03 Milliarden.

   • Nettogewinn: €12,57 Milliarden.

   • Eigenkapitalrendite (RoTE): 15,8 %

1. Verantwortungsvolles Handeln: Alles soll einfach, persönlich und fair sein.

2. Kultur: „The Santander Way“ – globale Kultur im Einklang mit der Unternehmensstrategie.

3. Nachhaltigkeit: Engagement für inklusive und nachhaltige Entwicklung durch Unterstützung von Bildung, Beschäftigungsfähigkeit und Unternehmertum.

4. Risikokultur: Dreistufiges Verteidigungsmodell zur Risikosteuerung und -kontrolle

1. Retail & Commercial Banking

• Klassisches Privat- und Firmenkundengeschäft

• Angebot von Girokonten, Krediten, Hypotheken, Sparkonten, Finanzierungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

• Fokus auf persönliche Beratung und lokale Marktkenntnis

2. Digital Consumer Bank

• Digitale Bankdienstleistungen für Privatkunden

• Mobile Banking, Online-Konten, digitale Kredite und einfache Self-Service-Angebote

• Schnelle, intuitive Services ohne Filialbesuch

3. Corporate & Investment Banking

• Finanzdienstleistungen für Großkunden und institutionelle Kunden

• Kapitalmarktgeschäfte, Mergers & Acquisitions (M&A), Firmenfinanzierungen und Risikomanagement

• Unterstützung von großen Unternehmen und öffentlichen Institutionen

4. Wealth Management & Insurance

• Vermögensverwaltung für Privatkunden mit höherem Einkommen

• Anlageberatung, Investmentfonds, Versicherungen und Finanzplanung

• Individuelle Betreuung zur Vermögenssteigerung und Absicherung

5. Payments

• Zahlungsverkehrsdienstleistungen

• Abwicklung von Überweisungen, Kartenzahlungen, digitalen Wallets und Zahlungslösungen für Händler

• Fokus auf sichere, schnelle und effiziente Zahlungsprozesse