Depotkonten

—> Depotkonto für Wertpapiere

• Gutschrift bei Käufen

• Lastschrift bei Verkäufen

—> Girokonto für die Gegenbuchungen

• Kaufpreis

• Verkaufserlös

—> Kundenvorteile

• Geringer Verwaltungsaufwand

• Vermeidung des Verlustrisikos

Depoteröffnungsformular

• Name, Anschrift und Geburtsdatum der Deportinhaber

• Angaben zum wirtschaftlichen Berechtigten

• bei Minderjährigen Angaben zum gesetzlichen Vertreter

• Bankverbindung für Geldtransaktionen

• Weisungen zum Kauf oder Verkauf

• Fondsbezeichnung und Wertpapierkennnummer

• Legitimationsprüfung!

• Anlageziele

• finanzielle Verhältnisse

• Kenntnisse und Erfahrungen zu Finanzprodukten

Bei Weisung auf Kauf => Geeignetheitsprüfung!!

+ Unterschrift des Kunden

• Einzelkonto

• Gemeinschaftsdepots (“Oder”-Konten)

  • Auflösung nur durch alle Inhaber

• Gemeinschaftskonto (“Und”- Konten)

  • alle PArteien klnnen nur gleichzeitig auf das Konto zugreifen

• Einzelkonto für Minderjährige

• über den Tod hinaus

• für den Tod benötigt die Bank einen NAchweis über die Sterbekunde

Marktoder = Es wird zum jetzigen Zeitpunkt zum Marktpreis gekauft

Limitorder = Es wird zu einem bestimmten Kurswert eingekauft

• für Verwahrung und Verwaltung der Wertpapiere

• auf Basis des Depotwertes zum Jahresende

• abhängig von Wertpapierart und Bank

Transaktionskosten:

• bei Kauf und Verkauf von Wertpapieren

bei offenen Investmentvermögen:

• keine Transaktionskosten für Anleger

• Transaktionskosten nur auf Ebene des Sondervermögens

• Regelungen im Todesfall bei Privatkunden

• Deportvermögen = Erbmasse

• Anzeigepflicht an das Finanzamt:

  • innerhalb von 1 Monat nach Kenntnis

  • ab Guthaben von 5.000€ am Todestag

  • bei offenen Investmentvermögen gilt der Rücknahmepreis am Todestag

mittels:

• Erbschein

• beglaubigtes Testament

• notarieller Erbvertrag

• Vollmachten gelten bis zum Widerruf durch einen der Erben

• Erben nur gemeinschaftlich bzw. Testamentvollstrecker

• Einzelkonten: alle Erben gemeinsam

• Oder-Konto: jeder verbliebene Depotinhaber

• Und-Konto: Deportinhaber und Erben gemeinsam