Vertragliche Grundlagen (Kreditstruktur)

• Wer gibt wem wie viel Geld?

• Für was genau ist das Geld gedacht?

• Wie lange läuft der Kredit?

• Wann und wie muss zurückgezahlt werden?

• Der Name des Unternehmens, das den Kredit bekommt.

• Der Zweck (z. B. Windpark bauen oder Firma kaufen).

• Die Währung (z. B. Euro, Dollar).

• Wie oft man Geld abrufen darf – und in welcher Mindesthöhe.

Juristische Einheit, die den Kreditvertrag unterschreibt. Bei Konzernen oft mit Regelungen zu Tochtergesellschaften oder Umsatzgrenzen.

Bank(en), meist mit Definition für syndizierte Struktur.

z. B. M&A-Finanzierung, Projekt- oder Betriebsmittelkredit.

Betrag & Währung (EUR, USD etc.).

Zeitraum, in dem der Kredit abrufbar ist – abhängig vom Zweck (z. B. während Bauphase).

Mindestsummen für einzelne Abrufe oder maximale Anzahl der Abrufe, z. B. min. 1 Mio. € pro Ziehung.

Beginnt mit Signing, endet zu fixem Datum.

a) Ratentilgung, b) Annuität, c) Endfällig, d) individuell (z. B. saisonale Cashflows bei Flughäfen).

Möglich mit 3–5 Tagen Vorankündigung, evtl. gegen Vorfälligkeitsentschädigung.