Rentabilität

Risiko / Sicherheit

Liquidität

Kundenberatung

Bedarf v. Kunden ermitteln & Lösungsmöglichkeiten aufzeigen

Rechtsgrundlagen

Vorschriften WP-Handel & d. Investmentgesetzes beachten

Fachkenntnisse

über Funktionsweisen, Risiken & Kosten

Angemessenheitsprüfung der Kenntnisse & Erfahrunges d. Kunden

• Im Falle Warnung aussprechen

allg. Kundeninformationen

(Alter, Familienstand, Beruf)

Kenntnisse & Erfahrungen mit WP-Anlagen

finanzielle Verhältnisse

(Einkommen, Vermögen)

Anlageziele

Art der Kunden

(Privat- / profesionelle Kunden)

vorausgesetze Kenntnisse & Erfahrung

Verlustrisiken

Risikotoleranz

Anlageziele & Bedürfnisse d. Kunden

Zeitpunkt & Ort der Beratung

Namen anwesender Kunden

Initiator d. Gesprächs

Angaben zum Auftrag

(Auftragsart, Preis)

Wenn jmd. mit Insiderinformationen WP kauft / verkauft, um einen finanziellen Vorteil zu erzielen

Verbot steht im Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Schutz der Funktionsfähigkeit & Fairness der Kapitalmärkte

Gründe Empfehlung nachvollziehbar

Möglichkeit Kunde überlegte Anlageentscheidung zu machen

Unstimmigkeiten zwischen Kundenangaben & Anlageempfehlung können erkannt werden

gesetzliche Regelverwahrung von WP

Nur für vertretbare WP möglich

Verwahrung durch Wertpapiersammelbank

Erstellung Depotauszüge

Benachrichtigung Kapitalerhöhung

Gutschrift WP-Erträge

Kunden rechtzeitig Vorschläge für Ausübung Stimmrecht machen

muss Weisungen der Kunden abstimmen

Mitteilung Kunde der abgewichenen Weisung

Bank handelt in eigenem Namen & auf eigene Rechnung

Keine Entgelte werden dem Kunden in Rechnung gestellt

Bank kauft in eigenem Namen für Rechnung der Kundin

Bank weist neben dem Kurs der Anleihe & den Stückzinsen zusätzlich fremde & eigen Entgelte in der Kaufabrechnung aus.